30+ historičnih scenarijev
Od stagflacije sedemdesetih do kripto zlomov — vsak scenarij je dokumentiran z izvornimi podatki in ponudi referenčni odziv strokovnega upravljalca.
Tržni scenariji
Ali bi vaš portfelj preživel zlom trga?
Tržni scenariji Skupine Novak vas soočijo z rekonstrukcijami resničnih kriz, preden se to zgodi z vašim pravim kapitalom.
Preizkusite tržne scenarije Cenik
Učenje skozi krizne situacije, ne skozi branje o njih
Vsak scenarij reproducira specifično tržno okolje z realnimi podatki in meri odziv vaše strategije.
Skupina Novak je sestavila knjižnico več kot 30 historičnih tržnih scenarijev, od katerih vsak rekonstruira resnično obdobje tržnih premikov: finančna kriza 2008, evropska dolžniška kriza 2011, pandemični padec marca 2020, inflacijski šok 2022 in drugi. Za vsak scenarij so na voljo podatki o kotacijah, makroekonomski kazalniki in novičarski kontekst tistega časa, da se postavite v vlogo vlagatelja, ki je takrat sprejemal odločitve brez vednosti o izidu. Vaš portfelj se meri po zaključku scenarija in primerja z referenčnim indeksom.
Kaj ponuja modul tržnih scenarijev
Strukturirani izzivi, ki razvijejo odpornost strategije in analitično presojo.
Makroekonomski kontekst
Vsak scenarij vključuje karte BDP, inflacije, obrestnih mer in brezposelnosti za relevantno obdobje, da razumete ozadje tržnih premikov.
Primerjava z indeksi
Po zaključku scenarija vidite, kako se je vaša strategija odrezala v primerjavi z MSCI World, S&P 500 in STOXX Europe 600.
Scenariji po meri
Na paketih Pro in Napredni sestavite lasten scenarij z izbranimi spremenljivkami — idealnofor testiranje specifičnih hipotez o tržnem vedenju.
Meje simuliranih scenarijev
Razumevanje omejitev modela je del finančne pismenosti, ki jo razvijamo.
Historični scenariji so rekonstrukcije, ne napovedi. Dejstvo, da je določena strategija delovala v krizi 2008, ne zagotavlja uspeha pri prihodnji krizi z drugačnimi vzroki. Naš simulator ne upošteva individualnih davčnih posledic ali stroškov valutnega tveganja, ki se razlikujejo glede na posameznikov davčni status. Scenariji so prav tako omejeni na instrumente, za katere so historični podatki javno dostopni, kar izključuje nekatere zasebne kredite in strukturirane produkte.
„Scenarij pandemičnega padca marca 2020 me je naučil, da sem imel preveč koncentracije v turizmu in letalstvu. Takrat sem to odkril brez finančnih posledic. Ko je prišlo do resničnega tržnega stresa februarja 2022, sem imel portfelj precej bolj razpršen. Ta vadba je imela neposreden učinek na moje dejanske odločitve.“
— Andrej Zupan, Kranj
Preizkusite svojo strategijo v kriznih razmerah
Dostop do tržnih scenarijev je vključen v vse plačljive pakete Skupine Novak.
Oglejte si cenik